ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ

Проверка кандидатов и мониторинг финансового поведения сотрудников вашей компании на основе их кредитной истории

Мы предлагаем сервисы для проверок и мониторинга ваших сотрудников

Мониторинг риск-сигналов

Оповещение работодателя о критических изменениях в финансовом поведении сотрудников

Онлайн-проверка соискателей и сотрудников

В течение 5 минут вы сможете проверить информацию о закредитованности и финансовой дисциплине физического лица, наличии долгов и другой информации, влияющей на принятие решения

Подробнее

Что вы получите?

Удобный инструмент онлайн-проверки физических лиц

Вы получаете быстро и без существенных затрат сервис для минимизации рисков, связанных с неблагонадежными сотрудниками
Вы экономите время и деньги

Все сервисы проверок в одном месте, вам не нужно подключаться к разным источникам
Профилактика потерь и сохранение денег

С помощью наших сервисов вы сможете предупреждать наступление негативных событий, а не фиксировать их.

Стать клиентом

Подберите Тарифный план,
который подходит именно вам

Стоимость одного отчета в Тарифном плане, руб.

Как стать клиентом

Заполните анкету

Пройдите по кнопке "Стать клиентом"
и заполните короткую анкету

Подпишите договор-оферту

Подпишите на сайте договор-оферту

Получите доступ к сервисам

Получите доступ к личному кабинету
и пользуйтесь выбранными сервисами

Стать клиентом

Мониторинг риск-сигналов

Проинформируем вашу компанию о существенных изменениях кредитной истории сотрудников

Как это работает:
Наш сервис отслеживает данные кредитной истории и оповещает работодателя о критических изменениях в финансовом поведении сотрудников

Ключевые отслеживаемые события:

Возникновение просроченной задолженности по любым обязательствам
Получение нескольких кредитов/займов за несколько дней
Крупные досрочные погашения кредитов, источник которых может быть не очевидным

Появление таких сигналов у материально ответственных сотрудников может говорить о возросших рисках недобросовестного поведения и злоупотребления доверием

Выгода для компании: Повышение финансовой безопасности, снижение рисков мошенничества

Онлайн-проверка соискателей и сотрудников

Сервис предоставляет расширенную справку по проверяемому лицу

В одном отчете вы получите 3 ключевые проверки:

Кредитный риск
Деловая репутация
Открытые источники

Кредитный риск

Информация из кредитной истории проверяемого лица.

Вы получаете наглядный отчет, включающий:

Индивидуальный кредитный рейтинг

Это основной индикатор состояния кредитной истории - представляет из себя балл от 1 до 999, показывающий надёжность заёмщика. По сути, это числовая оценка кредитной истории, которая рассчитывается на основе статистически значимых факторов в ней

Действующие и закрытые кредиты

Перечень и суммы кредитов показывают уровень финансовой активности лица, уровень доверия к нему банков, а также пользуется ли он микрозаймами

Обращения за кредитами

Частые кредитные заявки говорят о потребности в деньгах, а отказы банков — о высоких рисках заёмщика

Просроченная задолженность

Просроченная задолженность по кредитам и займам может говорить о низкой финансовой дисциплине или финансовых проблемах соискателя или сотрудника

Кредитная нагрузка

Это отношение платежей по кредитам к доходу человека. Высокий уровень закредитованности несет дополнительные риски

Среднемесячные платежи за кредиты

Уровень ежемесячных платежей также показывает возможные риски, связанные с несвоевременностью погашения обязательств

Деловая репутация

Проверка сведений по 150+ риск-факторам проводится по данным одного из ведущих банков страны и информации из открытых источников.
База данных содержит информацию о 120+ млн. физических лиц

В отчете вы получаете:

Скоринг "Светофор" благонадежности лица
Факторы деловой репутации (возможный негатив, связанный с проверяемым лицом)

В проверке используются 50+ уникальных внутренних баз одного из ведущих банков страны,
такие как:

Профиль клиента
История транзакций
Данные HR-систем
Внутренние «Стоп-листы» и другие данные

Для получения объективной картины в проверке используется информация из общедоступных источников, таких как:

Санкционные списки
Реестр банкротов
Данные сайтов по розыску и другие

Открытые источники

Комплексная проверка, позволяющая принимать решения с учетом полной и подтвержденной информации.

Отчет состоит из блоков:

аффилированность
информация о привлечении к ответственности
сведения, найденные в открытых источниках.

Аффилированность определяется на основе данных ФНС РФ, производится поиск возможного участия лица в коммерческих структурах России в качестве руководителя, учредителя, индивидуального предпринимателя.

Подробнее про аффилированность

Проверка привлечения к ответственности проводится по 10 критериям:

участие в судебных процессах
нахождение в розыске
"массовый" руководитель (управляет >20 компаниями)
административные правонарушения, связанные экономическими преступлениями (с указанием статей КОАП)
исполнительное производство в отношении лица
нахождение в массиве лиц, состоящем на особом учете
прочие административные правонарушения (с указанием статей КОАП)
нарушения ПДД (с указанием статей КОАП)
недействительность паспорта лица
стоп-листы (черные списки) банков

В отчет выводится информация о физическом лице, содержащаяся в 15+ открытых ресурсов
Раскрыть список

О компании

Объединённое Кредитное Бюро -
одно из крупнейших бюро кредитных историй в России.
Мы храним и анализируем кредитные истории, помогаем компаниям предупреждать мошенничество и сохранять финансы, проводить проверки кандидатов и контрагентов

Почему стоит выбрать нас?

Наша экспертиза, накопленные данные и современные технологии помогут вам избежать финансовых убытков

21 год работы

Большой опыт работы. Нам доверяют крупнейшие компании и стартапы финансового рынка

Уникальные продукты

Широкий спектр инструментов для анализа и мониторинга финансового состояния физических лиц и компаний

Безопасность данных

Большой опыт работы с персональными данными, умеем обеспечивать их защиту

Стать клиентом

Наши партнеры

Нам доверяют лидеры рынка и небольшие компании

Стать клиентом

МЫ ВСЕГДА РАДЫ ВАМ ПОМОЧЬ

business@bki-okb.ru
+ 7 (495) 665-51-72

Правообладатель АО «ОКБ» (ОГРН 1047796788819 ). Любое использование либо копирование материалов или подборки материалов сайта, элементов дизайна и оформления допускается лишь с разрешения правообладателя.

Кредитный риск	400 ₽
Бизнес-скоринг	700 ₽
Деловая репутация	100 ₽
Открытые источники	900 ₽

Кредитный риск	380 ₽
Бизнес-скоринг	650 ₽
Деловая репутация	90 ₽
Открытые источники	800 ₽

Кредитный риск	350 ₽
Бизнес-скоринг	600 ₽
Деловая репутация	75 ₽
Открытые источники	700 ₽

Кредитный риск	300 ₽
Бизнес-скоринг	500 ₽
Деловая репутация	60 ₽
Открытые источники	500 ₽